Das Geschäftsmodell von Lebens Finanz Planer basiert auf einem klaren, kundenorientierten Prinzip: Wir begleiten Menschen in der Schweiz durch alle finanziellen Lebensphasen – von der ersten Berufswahl bis zur Nachlassplanung – mit einem ganzheitlichen, flexiblen Beratungsansatz. Unsere Dienstleistungen sind modular aufgebaut und lassen sich individuell an jede Lebenssituation und jedes Bedürfnis anpassen. Dabei setzen wir auf persönliche Beratung, langfristige Kundenbindung und höchste Schweizer Qualitätsstandards.
🎯 Zielgruppenorientierung
Unser Geschäftsmodell richtet sich an Privatpersonen und Familien, die:
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ihre finanzielle Zukunft aktiv gestalten möchten
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strukturelle Klarheit über Einkommen, Ausgaben, Vorsorge und Vermögensentwicklung wünschen
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keine standardisierten Lösungen suchen, sondern individuelle Strategien
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einen vertrauenswürdigen, langfristigen Partner für Finanzfragen brauchen
Typische Kundengruppen sind junge Berufstätige, Familien mit Kindern, Selbstständige, vermögende Privatpersonen sowie Menschen kurz vor oder im Ruhestand.
🧩 Modularer Dienstleistungsaufbau
Unsere Beratungsstruktur besteht aus drei zentralen Modulen:
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Analysephase
In dieser Phase erfassen wir den Status quo: finanzielle Ausgangslage, Lebenssituation, Wünsche und Zielsetzungen. Diese Bestandsaufnahme bildet die Grundlage für alle weiteren Schritte. -
Strategiephase
Wir entwickeln einen maßgeschneiderten Lebensfinanzplan. Dieser integriert Vorsorge, Investments, Absicherung und Liquiditätsplanung – abgestimmt auf Zeitachsen, persönliche Prioritäten und externe Faktoren wie Steuern oder Marktveränderungen. -
Begleitphase
Wir verstehen Finanzplanung als dynamischen Prozess. Deshalb bieten wir laufende Betreuung, regelmäßige Anpassungen und proaktive Optimierung. So bleibt Ihr Plan lebendig – und stets im Einklang mit Ihrem Leben.
💡 Wertschöpfung und Preisstruktur
Die Wertschöpfung erfolgt durch Beratungsqualität, Individualisierung und nachhaltige Wirkung. Unsere Einkommensquellen sind:
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Einmalige Beratungsgebühren (z. B. für Analysen oder Planerstellungen)
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Abonnements für laufende Betreuung
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Honorarmodell ohne Produktprovisionen, was maximale Unabhängigkeit gewährleistet
Wir setzen bewusst nicht auf Provisionen von Banken oder Versicherungen. Damit sind wir frei in unseren Empfehlungen – und ausschließlich dem Interesse unserer Kundinnen und Kunden verpflichtet.
🔐 Transparenz und Vertrauen als Fundament
Das Vertrauen unserer Kundschaft ist unser wichtigstes Kapital. Deshalb ist unser Geschäftsmodell vollständig transparent:
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Klare Preise ohne versteckte Kosten
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Schriftliche Dokumentation aller Empfehlungen
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Regelmäßiger Austausch auf Augenhöhe
Alle Kundendaten und Analysen werden nach höchsten Sicherheitsstandards gespeichert und verarbeitet – vollständig DSGVO-konform und schweizerisch diskret.
📊 Digitale Unterstützung, persönliche Nähe
Unsere Kunden profitieren von modernen Online-Tools zur Einsicht ihrer Finanzpläne, Budgetentwicklung und Fortschrittsverfolgung. Gleichzeitig steht immer ein persönlicher Ansprechpartner zur Verfügung – für Fragen, Sorgen oder Kurskorrekturen. Die Verbindung aus Technologie und menschlicher Beratung macht unser Modell zukunftssicher und effizient.
🌱 Nachhaltigkeit und gesellschaftlicher Nutzen
Lebens Finanz Planer verfolgt das Ziel, finanzielle Bildung, Sicherheit und Selbstbestimmung in der Gesellschaft zu stärken. Unser Geschäftsmodell trägt dazu bei, dass Menschen bewusster, informierter und selbstbestimmter mit Geld umgehen – heute, morgen und über Generationen hinweg.